同業理財流程:同業理財概念[朗讀]

您好.理財的前提是用富裕的資金進行有效合理的規劃,達到保值增值的作用.首先要確定自己想達到的理財目標,是想獲得短期收益,還是要取得長久的收益.這樣,理財的途徑的是不同.然後根據自己的目標實行.理財的金字塔形式:1、穩固的基石:穩定的收入,滿足家庭開銷;2、合適的保障計劃,確保風險來臨能保障原有的生活品質:子女教育,健康保障,退休計劃.3、財富管理:按照投資風險排序依次為銀行存款,基金定投,股票投資,黃金、期貨等高風險型投資。