銀行是一種高風險的行業，由於銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險。巴林銀行倒閉就是一個很好的警示，所以銀行的合規文化建設尤為重要。
俗話說'沒有規矩，不成方圓'。在銀行里合規是一種文化，強調的是人人合規。規矩即系合規，即要求每個成員都應遵守的用來約束自己行為的規則、條文等。合規，它是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用於銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。
如何建設銀行的合規文化呢？
一、首先，我們要了解合規文化的內涵。
合規文化'的主要內涵為堅持誠信正直準則、提倡合規人人有責、高管人員帶頭合規、合規有理、違規有害、實現合規創造價值、合規監管有效互動。其目的在於使每一位員工熟知並掌握本崗位業務操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規操作是崗位工作的第一要義的理念，使其'合規'成為銀行一切經營活動的自覺規範的行為。
孔子云：'其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。'銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認真遵守銀行里制定的各項規章制度，並將其實施到各個部門，如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，儘量減少各類不應有的合規風險和操作風險。
第二，我們要從合規文化的.特點出發。
合規是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規本身就是銀行從業人員的職業操守的基本要求，合規絕不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行中各個流程、各個工作環節更和每個銀行員工都息息相關。讓合規意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導合規文化和合規理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規文化的薰陶。只有這樣才能達到全行員工合規，這樣才能有效控制合規風險。因此，銀行及銀行人員在日常經營管理活動中應主動遵守上述規範，使自己的行為符合上述規範的要求，才能確保銀行的經營不偏離目標，實現銀行經營價值的最大化。
第三，分析當前銀行業合規文化的現狀。
近年來，銀行里的金融案件頻頻發生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。隨著銀行業監管部門不斷加大監管力度，銀行內部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規風險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂觀。我們奢求規矩如何完美，好似歐美這些經歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內幕交易，也不能讓金融行業進入完善的不出錯的規章制度下進行管理。所以我們只能在不斷地建設銀行的合規文化，把傷害減到最少，防範於末然。
第四，要努力建設銀行的合規文化。
1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念。
從近年來分析整個銀行業屢屢發生的一些案件得知，案發人大部分在基層支行，而中國銀行的相應的規章制度是齊全的，但基層網點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我。
2、合規文化建設必須以人為本。
中國銀行的主要組成成分，就是員工。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的聯繫，所以要建立'人人有責'的合規文化。由於銀行內部風險存在與各個環節、各個部門息息相關。因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防範合規風險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，從而將自己置身於合規文化的氛圍當中。
3、要創建科學的合規管理機制。
要創建科學建立合規風險管理機制，就必須從銀行整體的、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
4、將合規文化實施到方方面面。
要將合規文化理念滲透到業務條線和基層崗位員工之中去。加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，儘量減少各類不應有的合規風險和操作風險。
總之，合規文化'的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂'循規蹈距一日易，遵章守制千日難'，保持嚴肅謹慎的工作作風，任何時候都不能把個人利益凌駕於國家和集體的利益之上，慎于思、謹於行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘。加強合規文化建設，在全行積極倡導合規文化和合規理念，使其'合規'成為銀行一切經營活動的自覺規範行為，也只有這樣，銀行才能將風險減到最低，良好的合規文化才能**成風氣。
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銀行風險文化徵文 6篇[朗讀]
這次銀行內訓師的培訓已經告一段落，但是帶給我的影響至今仍然記憶猶新。也許在我的故事裡面，可以找到大家需要的答案，帶著大家一起進入我這幾天培訓的故事。
背景，我們第一次接受香港專業的內訓講師培訓，一連四天，很多內容就算是專業講師也是第一次聽說，香港的恒生銀行為他們一個三天的同類課程21個人共付出300多萬的成本。聽講，在緊張的培訓過後，事實上我們對這些授課的軟技巧真的掌握不是很好，過了2個月後的今天，就是我們考試的時刻來了，三天的課程，分行的領導會在最後一點看我們整體的匯演，這次來參加培訓的全部是分行經過選拔的精英，大家無論從業務素質還是口才都是經過了挑選，今天的第一天一來就是一個試講，準備的內容就是即興演講20分鐘……隨著我們準備內容越來越多，在最後領導面前表現的，就只有5分鐘……。
5分鐘演講，一個重要的課題！時間的掌握，內容的充實，互動的自如！展現自己的與眾不同，令人印象和深刻，真不容易。
在第一天的演講練習中，意外的，我發現自己平時充滿創意的寫作腦子竟然不太管用，到了台上仍然不能收放自如，這點非常讓我困惑，我就不相信可以順手拈來寫作的我不能做好演講，但是，事實就是偏偏不行。
第二天，問題又更多了，發現雖然我有平時寫作的根基，內容充實不是問題，但是在表達思維方面過於跳躍，下面在聽講的同事根本就不能完全明白我說的話……。
已經到了最後緊張的第三天了，天，我幾乎這幾天晚上都沒有睡覺……在反覆琢磨著該怎麼在最短的時間內提高自己……對於平時又沒有經常演講的我，怎麼辦呢？
呵呵，自我提升原來是這樣簡單。
您有耐心地觀察嗎？在一個團隊里，有人親和力很好，有人表達非常清晰，有人很會講故事層層深入，引人入勝，有人邏輯性非常強，有人聲音很動聽……。
但是綜合所有優點的選手卻很少，但是更少的就是我們感受到了這一切的優點，但是卻以為理所當然；很多人都認為擁有這些優點的，都是天生的，或者都是運氣，從來沒有想過自己也其實通過努力，可以擁有人在面臨絕境的時候往往會逼出自己的潛能，在沒有辦法的辦法，於是我決定厚著臉皮向他們逐個請教，我在課堂上聽到老師對每個人優點的點評還有缺點的分析與提高，課上我就拿本子記下那位同學的名字和優點；課下就拿著本子還有自己要演講的命題反覆向他們每一個人請假，針對自己演講的內容，還有自己的不足，邏輯性不夠強，表達不夠清晰，我反覆請教了幾位具有這樣優點的同學，讓他們對我要表述地內容用他們的方式再表達一遍，對比自己原來的表述，我再發現自己的不足，還有再請教他們為什麼寫作跟演講不一樣，寫作好的人就不一定演講很好呢……等等……？
最後，在最後的典禮上，我意外地在30多名選手中名列前茅，在短時間得到了非常大的提升，其實這些全靠我請教的各位高手的幫助。
想想在我們日常的工作中，在內部網經常可以看到一些理財高手出了大單的新聞，例如誰誰又營銷了500萬基金，或者保險等……其實我們往往看到後都有一種心理反應，就是感覺他肯定是在撞彩，他真好運；他就是老有出大單的命；其實我們當中很少很少人真正去請教一下他們本人的；為什麼會出單，細節上怎麼操作的，很少人去關注他們背後失敗了多少次；當然也有人說，誰肯教你吖？
其實事實上我們不一定要諮詢出最大單的人的，我們可以從有業績的人問起，每個成功的背後都有故事，不是嗎？很多時候只要我們多問一句，或者在別人意氣風發的時候去請教，很多成功地秘訣就是這樣來的。
加油哦！天道酬勤！自我提升的秘訣其實很簡單。
世界上沒有免費掉下來的餡餅，關鍵在於心—勤—永不放棄。
懷著一顆永遠謙卑的心去求教，您看，答案就在您身邊……。
背景，我們第一次接受香港專業的內訓講師培訓，一連四天，很多內容就算是專業講師也是第一次聽說，香港的恒生銀行為他們一個三天的同類課程21個人共付出300多萬的成本。聽講，在緊張的培訓過後，事實上我們對這些授課的軟技巧真的掌握不是很好，過了2個月後的今天，就是我們考試的時刻來了，三天的課程，分行的領導會在最後一點看我們整體的匯演，這次來參加培訓的全部是分行經過選拔的精英，大家無論從業務素質還是口才都是經過了挑選，今天的第一天一來就是一個試講，準備的內容就是即興演講20分鐘……隨著我們準備內容越來越多，在最後領導面前表現的，就只有5分鐘……。
5分鐘演講，一個重要的課題！時間的掌握，內容的充實，互動的自如！展現自己的與眾不同，令人印象和深刻，真不容易。
在第一天的演講練習中，意外的，我發現自己平時充滿創意的寫作腦子竟然不太管用，到了台上仍然不能收放自如，這點非常讓我困惑，我就不相信可以順手拈來寫作的我不能做好演講，但是，事實就是偏偏不行。
第二天，問題又更多了，發現雖然我有平時寫作的根基，內容充實不是問題，但是在表達思維方面過於跳躍，下面在聽講的同事根本就不能完全明白我說的話……。
已經到了最後緊張的第三天了，天，我幾乎這幾天晚上都沒有睡覺……在反覆琢磨著該怎麼在最短的時間內提高自己……對於平時又沒有經常演講的我，怎麼辦呢？
呵呵，自我提升原來是這樣簡單。
您有耐心地觀察嗎？在一個團隊里，有人親和力很好，有人表達非常清晰，有人很會講故事層層深入，引人入勝，有人邏輯性非常強，有人聲音很動聽……。
但是綜合所有優點的選手卻很少，但是更少的就是我們感受到了這一切的優點，但是卻以為理所當然；很多人都認為擁有這些優點的，都是天生的，或者都是運氣，從來沒有想過自己也其實通過努力，可以擁有人在面臨絕境的時候往往會逼出自己的潛能，在沒有辦法的辦法，於是我決定厚著臉皮向他們逐個請教，我在課堂上聽到老師對每個人優點的點評還有缺點的分析與提高，課上我就拿本子記下那位同學的名字和優點；課下就拿著本子還有自己要演講的命題反覆向他們每一個人請假，針對自己演講的內容，還有自己的不足，邏輯性不夠強，表達不夠清晰，我反覆請教了幾位具有這樣優點的同學，讓他們對我要表述地內容用他們的方式再表達一遍，對比自己原來的表述，我再發現自己的不足，還有再請教他們為什麼寫作跟演講不一樣，寫作好的人就不一定演講很好呢……等等……？
最後，在最後的典禮上，我意外地在30多名選手中名列前茅，在短時間得到了非常大的提升，其實這些全靠我請教的各位高手的幫助。
想想在我們日常的工作中，在內部網經常可以看到一些理財高手出了大單的新聞，例如誰誰又營銷了500萬基金，或者保險等……其實我們往往看到後都有一種心理反應，就是感覺他肯定是在撞彩，他真好運；他就是老有出大單的命；其實我們當中很少很少人真正去請教一下他們本人的；為什麼會出單，細節上怎麼操作的，很少人去關注他們背後失敗了多少次；當然也有人說，誰肯教你吖？
其實事實上我們不一定要諮詢出最大單的人的，我們可以從有業績的人問起，每個成功的背後都有故事，不是嗎？很多時候只要我們多問一句，或者在別人意氣風發的時候去請教，很多成功地秘訣就是這樣來的。
加油哦！天道酬勤！自我提升的秘訣其實很簡單。
世界上沒有免費掉下來的餡餅，關鍵在於心—勤—永不放棄。
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當今社會是知識經濟型社會，新事物層出不窮。銀行業機構也正處於創新、轉型時期。形勢的發展要求我們在不斷追求經濟利益的過程中，建立健全自我完善的內控制度，加強操作風險的防範，加強合規文化教育。合規教育是商業銀行合規風險管理中的重要內容。對員工開展合規教育是樹立員工合規意識，增強合規風險管理的必要途徑。加強合規教育有助於員工明確理解和運用在經營過程中必須遵守的「法律、規則和準則」的對象範圍和具體內容，轉化為員工自覺的行為準則，可以有效地減少錯誤出現的可能性。加強合規教育有助於提高員工對所在崗位的責任意識，形成合規思維習慣和行為模式。從而促進全行「人人合規」的合規文化的形成，切實有效防範經營風險的發生。合規文化理念，不僅能夠引導員工遵守法律、法規和銀行內部規章制度，也是銀行向安全性、流動性、效益性方向發展的有力保障。
一、加強合規文化教育，要緊緊抓住思想教育
加強合規文化教育，首先要緊緊抓住思想教育這一重要環節。銀行是經營貨幣的特殊行業，這種行業的特殊性要求所有工作人員別無選擇的接受和認可合規文化理念。因此，加強員工的政治思想教育，內控合規教育十分重要。加強幹部職工的思想教育，既要有正面教育，又要以反面案例為警示，加強思想防。
線。近幾年金融系統的案件接連發生，不僅破壞了金融秩序，也嚴重損害了銀行的社會信譽。為了防止金融案件的上升趨勢，必須從源頭加強預防，在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守法律、法規及各項規章制度，自覺抵制各種違法、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，增強風險防範意識。教育廣大幹部職工要樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用法律法規指導和檢點自己的行為。通過深入的合規教育，強化員工的合規意識，營造良好的合規文化氛圍，每位員工都要將合規當成自己的責任，從我做起，工作中審慎辦理，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
二、加強合規文化教育，要增強規章制度執行和監督防範意識
加強合規文化教育，其次要增強規章制度執行和監督防範意識。創建科學的合規風險管理機制，從銀行整體的企業文化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等。無規矩不成方圓，企業要做大做強，沒有合規文化，合規的經營意識，合規的管理和經營是不會有所發展的。想發展，必合規。要通過組織教育學習，讓廣大幹部職工對各項規章制度有清醒的認識和熟練掌握。日。
常工作中要做到有章可循，有規可遵。嚴格內部管理，監督檢查制度到位。要堅持現場與非現場、業務與員工行為、內部檢查與外部排查相結合，持續動態開展合規檢查，保持案防高壓態勢，為商業銀行健康發展奠定牢固的合規基礎。同時，既要有上級檢查，也要不定期的自查。及時發現，糾正工作中的偏差。重視對關鍵崗位人員的監管工作，掌握其思想動態，及時發現違法、違規苗頭，防患未然。針對自查自糾反應出來的突出問題。不斷調整工作重點，及時落實並強化整改措施。通過自我規範經營管理行為，不斷強化自我糾偏機制建設，全面提升我行自我管理能力。注重解決實際問題，做到有的放矢，增強合規文化建設的針對性、操作性和實效性。
三、加強合規文化建設，提高員工的業務知識和業務技能
幹部職工應準確把握企業合規文化建設真正內涵，自覺地融入到企業合規文化建設中。作為銀行職工，我們要時刻銘記防範風險，合規操作是一個重要而永遠的主題。特別是我們網點一線的員工，更應該熟練操作流程，辦理每一筆業務都認真仔細，時刻緊繃合規這根弦，「勿以惡小而為之」，做到防微杜漸，固守底線不動搖。我們每名櫃員都是我行的一個窗口，我們要時時刻刻對照合規標準，做到不合規的話不說,不合規的事不做。我們都應清楚地認識到，只有用我們熱情、周到、快捷、規範的優質服務，才能贏得更多的客戶，才能適應當前激烈的競爭形勢。自覺提高業務素質和業務技能，增強責任心和使命感，才能在工作中發揮出自己的最大潛能，我們要把嚴謹、枯燥的工作做得規範、生動、精彩。
總之，合規文化教育是我們商行立行之本，發展之基。加強「合規文化」的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持；加強合規文化建設，在全行積極倡導合規文化和合規理念，使其「合規」成為銀行一切經營活動的自覺規範行為。只有堅持合規文化建設，才能樹立良好的品牌形象。我們倡導「人人合規」的理念，讓所有員工將合規當成自己的責任，當成我們共同的責任。培養員工主動合規意識。從「要我合規」向「我要合規」的轉變。我們要用工作中的點點滴滴，有序合規的操作去詮釋它，讓合規成為一種責任！讓合規成為一種意識！讓合規成為一種習慣。
一、加強合規文化教育，要緊緊抓住思想教育
加強合規文化教育，首先要緊緊抓住思想教育這一重要環節。銀行是經營貨幣的特殊行業，這種行業的特殊性要求所有工作人員別無選擇的接受和認可合規文化理念。因此，加強員工的政治思想教育，內控合規教育十分重要。加強幹部職工的思想教育，既要有正面教育，又要以反面案例為警示，加強思想防。
線。近幾年金融系統的案件接連發生，不僅破壞了金融秩序，也嚴重損害了銀行的社會信譽。為了防止金融案件的上升趨勢，必須從源頭加強預防，在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守法律、法規及各項規章制度，自覺抵制各種違法、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，增強風險防範意識。教育廣大幹部職工要樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用法律法規指導和檢點自己的行為。通過深入的合規教育，強化員工的合規意識，營造良好的合規文化氛圍，每位員工都要將合規當成自己的責任，從我做起，工作中審慎辦理，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
二、加強合規文化教育，要增強規章制度執行和監督防範意識
加強合規文化教育，其次要增強規章制度執行和監督防範意識。創建科學的合規風險管理機制，從銀行整體的企業文化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等。無規矩不成方圓，企業要做大做強，沒有合規文化，合規的經營意識，合規的管理和經營是不會有所發展的。想發展，必合規。要通過組織教育學習，讓廣大幹部職工對各項規章制度有清醒的認識和熟練掌握。日。
常工作中要做到有章可循，有規可遵。嚴格內部管理，監督檢查制度到位。要堅持現場與非現場、業務與員工行為、內部檢查與外部排查相結合，持續動態開展合規檢查，保持案防高壓態勢，為商業銀行健康發展奠定牢固的合規基礎。同時，既要有上級檢查，也要不定期的自查。及時發現，糾正工作中的偏差。重視對關鍵崗位人員的監管工作，掌握其思想動態，及時發現違法、違規苗頭，防患未然。針對自查自糾反應出來的突出問題。不斷調整工作重點，及時落實並強化整改措施。通過自我規範經營管理行為，不斷強化自我糾偏機制建設，全面提升我行自我管理能力。注重解決實際問題，做到有的放矢，增強合規文化建設的針對性、操作性和實效性。
三、加強合規文化建設，提高員工的業務知識和業務技能
幹部職工應準確把握企業合規文化建設真正內涵，自覺地融入到企業合規文化建設中。作為銀行職工，我們要時刻銘記防範風險，合規操作是一個重要而永遠的主題。特別是我們網點一線的員工，更應該熟練操作流程，辦理每一筆業務都認真仔細，時刻緊繃合規這根弦，「勿以惡小而為之」，做到防微杜漸，固守底線不動搖。我們每名櫃員都是我行的一個窗口，我們要時時刻刻對照合規標準，做到不合規的話不說,不合規的事不做。我們都應清楚地認識到，只有用我們熱情、周到、快捷、規範的優質服務，才能贏得更多的客戶，才能適應當前激烈的競爭形勢。自覺提高業務素質和業務技能，增強責任心和使命感，才能在工作中發揮出自己的最大潛能，我們要把嚴謹、枯燥的工作做得規範、生動、精彩。
總之，合規文化教育是我們商行立行之本，發展之基。加強「合規文化」的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持；加強合規文化建設，在全行積極倡導合規文化和合規理念，使其「合規」成為銀行一切經營活動的自覺規範行為。只有堅持合規文化建設，才能樹立良好的品牌形象。我們倡導「人人合規」的理念，讓所有員工將合規當成自己的責任，當成我們共同的責任。培養員工主動合規意識。從「要我合規」向「我要合規」的轉變。我們要用工作中的點點滴滴，有序合規的操作去詮釋它，讓合規成為一種責任！讓合規成為一種意識！讓合規成為一種習慣。
「合規」是什麼？簡單的理解就是遵紀守法，按規辦理，做正確的事。《孟子·離婁上》中有一句人們比較熟悉的賢文「不以規矩，不以成方圓」，「沒有規矩不能成方圓」是句俗語，常強調做任何事都要有一定的規矩、規則、做法、否則無法成功。這句名言旨在教育人們，做人要遵紀守法，做事要依法合規？
在日趨激烈的競爭環境中，風險管理正日益成為銀行的核心競爭力，只有培育良好的合規文化，才能使風險管理機制有效發揮作用，才能使政策和制度得以貫徹落實，才能讓風險管理技術變得靈活而不致僵化，才能讓每一位員工發揮風險管理的能動作用，使合規文化建設成為自發、自覺和自願的行動。
現階段「操作風險」是銀行業面臨的最主要風險，我們必須加強基礎管理、強化內部控制。我行在多年的經營過程中，不斷更新建立了一系列業務管理辦法與操作規程，並設立了合規部門或者合規人員，確保我行經營管理能夠合規運行。但從我行合規建設的實際情況來看，主要存在以下不足：
1、內控制度制約對象不夠全面。我行內控制度主要針對業務經辦人員，而對管理者的內控制度約束相對缺乏，有不少控制盲點，呈現出「控下不控上」的情況。而從發生的許多金融案件來看，對管理者制約不嚴、監督失控，才是案發的主要原因。
2、內控制度設計影響業務拓展。制度設計部門片面追求制度本身的「完美」，往往偏離實際，導致一些內控制度在實際工作中很難操作，逼迫制度執行者採取越軌的作法，並給不良動機者創造作案機會。另一方面，不少制度規定過於繁雜。本來單個層面可以控制業務流程，在制度設計卻牽扯了多個層級，導致制度執行成本過高。
3、內控機制體制建設不足。各部門在制定規章制度的同時基本沒有考慮與其他總站的銜接情況和具體操作部門的實際執行情況，導致規章制度在制定時就不完善。此外，內部控制過程中的主觀判斷、內部人控制現象比較嚴重，這將在一定程度上加重操作環節內控管理不及時、不到位、執行制度不力等問題的出現。在合規建設日益受到銀行監督管理部門重視的背景下，我們應加強合規理念培養，加強我行合規文化建設。
一、強化管理工作，控制風險，形成一套標準清晰、責任明確、程序嚴格、可操作性強的合規風險控制文件,有效地提升我行的合規文化建設。
要求全行各項業務、各個部門、各類人員都要嚴格執行,並形成有關記錄，使全行的各類人員、各項業務按照統一的標準在受控條件下進行。以此達到每個活動的每一崗位、每一層次、每一環節職責分明、操作細化、內控嚴密、運作規範的要求,進而提升我行合規文化建設。
二、建立有效的激勵機制，切實有效地落實問責制，確保獎懲分明、違規必究。
我們不僅要獎勵好的道德行為和良好合規做法，還要懲罰不道德的行為和違規行為，並且將資源應用於好的控制系統、優質的客戶服務和盡職員工激勵上，而不只是表面上的業績激勵。糾正「重經營業績、輕內控管理」的績效考核理念，確立內部控制優於業務拓展的理念，平衡業務拓展與風險管理的關係。合規並不僅僅是合規部門或運營主管、檢輔員的職責，更是所有員工的責任。不能以為「合規」只是一個名詞，以為只要自己工作的每一步按照行里的規章制度的條條框框去做就夠了。殊不知這樣按部就班的態度，也有可能一不小心就會走進錯誤的陷井裡。只有員工恪守高標準的職業道德規範，人人都能有效履行自身合規職責，合規風險管理才會有效。
風險無小事，合規需永恆，發展要穩健，單純的自我約束，做到按章操作，這只是合規的最基本要求。我想，合規的根本意義在於時刻保持警醒，讓合規覆蓋每一項業務操作環節、滲透到每位員工的日常行為，並且善於從日常工作中發現問題，勇於直面不足，前移風險控制關口，使每位員工都成為合規建設的執行者與推動者，真正做到防患於未然。從這個層面上來說，合規，不僅僅是把事情做對，更應該把事情做好。因此，合規，不僅要入腦，更要入心。通過合規文化的建設，堅持「以人為本」的理念，在全行樹立起「合規創造價值、合規促進發展」的理念，逐步形成主動合規、有效合規、科學合規的良好氛圍，促進銀行文化的整體提升，增強員工的認同感和歸屬感。
在日趨激烈的競爭環境中，風險管理正日益成為銀行的核心競爭力，只有培育良好的合規文化，才能使風險管理機制有效發揮作用，才能使政策和制度得以貫徹落實，才能讓風險管理技術變得靈活而不致僵化，才能讓每一位員工發揮風險管理的能動作用，使合規文化建設成為自發、自覺和自願的行動。
現階段「操作風險」是銀行業面臨的最主要風險，我們必須加強基礎管理、強化內部控制。我行在多年的經營過程中，不斷更新建立了一系列業務管理辦法與操作規程，並設立了合規部門或者合規人員，確保我行經營管理能夠合規運行。但從我行合規建設的實際情況來看，主要存在以下不足：
1、內控制度制約對象不夠全面。我行內控制度主要針對業務經辦人員，而對管理者的內控制度約束相對缺乏，有不少控制盲點，呈現出「控下不控上」的情況。而從發生的許多金融案件來看，對管理者制約不嚴、監督失控，才是案發的主要原因。
2、內控制度設計影響業務拓展。制度設計部門片面追求制度本身的「完美」，往往偏離實際，導致一些內控制度在實際工作中很難操作，逼迫制度執行者採取越軌的作法，並給不良動機者創造作案機會。另一方面，不少制度規定過於繁雜。本來單個層面可以控制業務流程，在制度設計卻牽扯了多個層級，導致制度執行成本過高。
3、內控機制體制建設不足。各部門在制定規章制度的同時基本沒有考慮與其他總站的銜接情況和具體操作部門的實際執行情況，導致規章制度在制定時就不完善。此外，內部控制過程中的主觀判斷、內部人控制現象比較嚴重，這將在一定程度上加重操作環節內控管理不及時、不到位、執行制度不力等問題的出現。在合規建設日益受到銀行監督管理部門重視的背景下，我們應加強合規理念培養，加強我行合規文化建設。
一、強化管理工作，控制風險，形成一套標準清晰、責任明確、程序嚴格、可操作性強的合規風險控制文件,有效地提升我行的合規文化建設。
要求全行各項業務、各個部門、各類人員都要嚴格執行,並形成有關記錄，使全行的各類人員、各項業務按照統一的標準在受控條件下進行。以此達到每個活動的每一崗位、每一層次、每一環節職責分明、操作細化、內控嚴密、運作規範的要求,進而提升我行合規文化建設。
二、建立有效的激勵機制，切實有效地落實問責制，確保獎懲分明、違規必究。
我們不僅要獎勵好的道德行為和良好合規做法，還要懲罰不道德的行為和違規行為，並且將資源應用於好的控制系統、優質的客戶服務和盡職員工激勵上，而不只是表面上的業績激勵。糾正「重經營業績、輕內控管理」的績效考核理念，確立內部控制優於業務拓展的理念，平衡業務拓展與風險管理的關係。合規並不僅僅是合規部門或運營主管、檢輔員的職責，更是所有員工的責任。不能以為「合規」只是一個名詞，以為只要自己工作的每一步按照行里的規章制度的條條框框去做就夠了。殊不知這樣按部就班的態度，也有可能一不小心就會走進錯誤的陷井裡。只有員工恪守高標準的職業道德規範，人人都能有效履行自身合規職責，合規風險管理才會有效。
風險無小事，合規需永恆，發展要穩健，單純的自我約束，做到按章操作，這只是合規的最基本要求。我想，合規的根本意義在於時刻保持警醒，讓合規覆蓋每一項業務操作環節、滲透到每位員工的日常行為，並且善於從日常工作中發現問題，勇於直面不足，前移風險控制關口，使每位員工都成為合規建設的執行者與推動者，真正做到防患於未然。從這個層面上來說，合規，不僅僅是把事情做對，更應該把事情做好。因此，合規，不僅要入腦，更要入心。通過合規文化的建設，堅持「以人為本」的理念，在全行樹立起「合規創造價值、合規促進發展」的理念，逐步形成主動合規、有效合規、科學合規的良好氛圍，促進銀行文化的整體提升，增強員工的認同感和歸屬感。
導語：銀行是一種高風險的行業，其中銀行的合規文化建設尤為重要，一擔違規操作，就會逐漸變成大風險。那我們如何做好銀行合規文化建設呢？下面小編搜集整理銀行合規文化建設徵文，希望能幫到大家。
銀行是一種高風險的行業，由於銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險。巴林銀行倒閉就是一個很好的警示，所以銀行的合規文化建設尤為重要。
俗話說'沒有規矩，不成方圓'。在銀行里合規是一種文化，強調的是人人合規。規矩即系合規，即要求每個成員都應遵守的用來約束自己行為的規則、條文等。合規，它是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用於銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。
如何建設銀行的合規文化呢？
一、首先，我們要了解合規文化的內涵。
合規文化'的主要內涵為堅持誠信正直準則、提倡合規人人有責、高管人員帶頭合規、合規有理、違規有害、實現合規創造價值、合規監管有效互動。其目的在於使每一位員工熟知並掌握本崗位業務操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規操作是崗位工作的第一要義的理念，使其'合規'成為銀行一切經營活動的自覺規範的行為。
孔子云：'其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。'銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認真遵守銀行里制定的各項規章制度，並將其實施到各個部門，如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，儘量減少各類不應有的合規風險和操作風險。
第二，我們要從合規文化的特點出發。
合規是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規本身就是銀行從業人員的職業操守的基本要求，合規絕不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行中各個流程、各個工作環節更和每個銀行員工都息息相關。讓合規意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導合規文化和合規理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規文化的薰陶。只有這樣才能達到全行員工合規，這樣才能有效控制合規風險。因此，銀行及銀行人員在日常經營管理活動中應主動遵守上述規範，使自己的行為符合上述規範的要求，才能確保銀行的經營不偏離目標，實現銀行經營價值的最大化。
第三，分析當前銀行業合規文化的現狀。
近年來，銀行里的金融案件頻頻發生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。隨著銀行業監管部門不斷加大監管力度，銀行內部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規風險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂觀。我們奢求規矩如何完美，好似歐美這些經歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內幕交易，也不能讓金融行業進入完善的不出錯的規章制度下進行管理。所以我們只能在不斷地建設銀行的合規文化，把傷害減到最少，防範於末然。
第四，要努力建設銀行的合規文化。
1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念。
從近年來分析整個銀行業屢屢發生的一些案件得知，案發人大部分在基層支行，而中國銀行的相應的規章制度是齊全的，但基層網點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我。
2、合規文化建設必須以人為本。
中國銀行的主要組成成分，就是員工。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的.聯繫，所以要建立'人人有責'的合規文化。由於銀行內部風險存在與各個環節、各個部門息息相關。因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防範合規風險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，從而將自己置身於合規文化的氛圍當中。
3、要創建科學的合規管理機制。
要創建科學建立合規風險管理機制，就必須從銀行整體的、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
4、將合規文化實施到方方面面。
要將合規文化理念滲透到業務條線和基層崗位員工之中去。加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，儘量減少各類不應有的合規風險和操作風險。
總之，合規文化'的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂'循規蹈距一日易，遵章守制千日難'，保持嚴肅謹慎的工作作風，任何時候都不能把個人利益凌駕於國家和集體的利益之上，慎于思、謹於行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘。加強合規文化建設，在全行積極倡導合規文化和合規理念，使其'合規'成為銀行一切經營活動的自覺規範行為，也只有這樣，銀行才能將風險減到最低，良好的合規文化才能**成風氣。
銀行是一種高風險的行業，由於銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險。巴林銀行倒閉就是一個很好的警示，所以銀行的合規文化建設尤為重要。
俗話說'沒有規矩，不成方圓'。在銀行里合規是一種文化，強調的是人人合規。規矩即系合規，即要求每個成員都應遵守的用來約束自己行為的規則、條文等。合規，它是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用於銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。
如何建設銀行的合規文化呢？
一、首先，我們要了解合規文化的內涵。
合規文化'的主要內涵為堅持誠信正直準則、提倡合規人人有責、高管人員帶頭合規、合規有理、違規有害、實現合規創造價值、合規監管有效互動。其目的在於使每一位員工熟知並掌握本崗位業務操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規操作是崗位工作的第一要義的理念，使其'合規'成為銀行一切經營活動的自覺規範的行為。
孔子云：'其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。'銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認真遵守銀行里制定的各項規章制度，並將其實施到各個部門，如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，儘量減少各類不應有的合規風險和操作風險。
第二，我們要從合規文化的特點出發。
合規是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規本身就是銀行從業人員的職業操守的基本要求，合規絕不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行中各個流程、各個工作環節更和每個銀行員工都息息相關。讓合規意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導合規文化和合規理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規文化的薰陶。只有這樣才能達到全行員工合規，這樣才能有效控制合規風險。因此，銀行及銀行人員在日常經營管理活動中應主動遵守上述規範，使自己的行為符合上述規範的要求，才能確保銀行的經營不偏離目標，實現銀行經營價值的最大化。
第三，分析當前銀行業合規文化的現狀。
近年來，銀行里的金融案件頻頻發生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。隨著銀行業監管部門不斷加大監管力度，銀行內部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規風險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂觀。我們奢求規矩如何完美，好似歐美這些經歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內幕交易，也不能讓金融行業進入完善的不出錯的規章制度下進行管理。所以我們只能在不斷地建設銀行的合規文化，把傷害減到最少，防範於末然。
第四，要努力建設銀行的合規文化。
1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念。
從近年來分析整個銀行業屢屢發生的一些案件得知，案發人大部分在基層支行，而中國銀行的相應的規章制度是齊全的，但基層網點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我。
2、合規文化建設必須以人為本。
中國銀行的主要組成成分，就是員工。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的.聯繫，所以要建立'人人有責'的合規文化。由於銀行內部風險存在與各個環節、各個部門息息相關。因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防範合規風險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，從而將自己置身於合規文化的氛圍當中。
3、要創建科學的合規管理機制。
要創建科學建立合規風險管理機制，就必須從銀行整體的、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
4、將合規文化實施到方方面面。
要將合規文化理念滲透到業務條線和基層崗位員工之中去。加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，儘量減少各類不應有的合規風險和操作風險。
總之，合規文化'的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂'循規蹈距一日易，遵章守制千日難'，保持嚴肅謹慎的工作作風，任何時候都不能把個人利益凌駕於國家和集體的利益之上，慎于思、謹於行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘。加強合規文化建設，在全行積極倡導合規文化和合規理念，使其'合規'成為銀行一切經營活動的自覺規範行為，也只有這樣，銀行才能將風險減到最低，良好的合規文化才能**成風氣。